Tratava-se de evitar a quebra de um banco. O UBS suíço assume o Credit Suisse. A Suíça quer manter sua reputação como centro financeiro. A indústria deve respirar aliviada em todo o mundo.
Zurique. “Foi um dia histórico, triste e difícil”. Com essas palavras, o presidente do Credit Suisse, Axel Lehmann, descreveu o fim da dramática luta pelo futuro do banco suíço duramente atingido. Depois de uma maratona de negociações, que durou vários dias, foi encontrada a solução, que o presidente suíço Alain Berset celebrou com orgulho na noite de domingo como “sólida”: o UBS está assumindo o Credit Suisse por três bilhões de francos (bons três bilhões de euros). O resgate foi bem recebido pelos bancos centrais de todo o mundo.
“Este é um resgate de emergência”, disse o presidente do UBS Group, Colm Kelleher. A ministra das Finanças da Suíça, Karin Keller-Sutter, estava confiante de que a crise de confiança mortal para o Credit Suisse teria se espalhado internacionalmente se o banco tivesse falido. “Isso quase certamente teria desencadeado uma crise financeira”, disse o ministro.
A mais importante fusão bancária na Europa desde a crise financeira há 15 anos
A aquisição do Credit Suisse pelo UBS é a fusão bancária mais importante na Europa desde a crise financeira de 15 anos atrás. Com o acordo, o UBS se tornará uma instituição massiva que será maior do que o Deutsche Bank. O Swiss National Bank (SNB) está apoiando a aquisição com assistência de liquidez de CHF 100 bilhões (aproximadamente € 101 bilhões) para ambos os bancos. A fim de mitigar os riscos para o UBS, o governo federal também oferece uma garantia de CHF 9 bilhões para cobrir possíveis perdas. As medidas permitirão que o SNB forneça liquidez abrangente ao Credit Suisse, se necessário.
A presidente do Banco Central Europeu, Christine Lagarde, destacou que as medidas são “muito importantes para restaurar as condições de mercado e garantir a estabilidade financeira”. O setor bancário na área do euro é resiliente e possui fortes posições de capital e liquidez. O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, e a secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, falaram sobre uma medida para apoiar a estabilidade financeira. O Banco da Inglaterra também saudou o “pacote abrangente de medidas apresentadas pelas autoridades suíças para apoiar a estabilidade financeira”. O sistema bancário do Reino Unido está bem capitalizado e financiado e permanece são e salvo.
Grande banco suíço UBS adquire Credit Suisse por três bilhões de francos suíços
O Credit Suisse é um dos maiores gestores de patrimônio do mundo
O governo suíço em Berna estava sob forte pressão para estabilizar a situação e apoiar o Credit Suisse. Isso porque o Credit Suisse é um dos maiores gestores de ativos do mundo e um dos 30 bancos de importância sistêmica global cuja falência abalaria o sistema financeiro internacional.
“O Conselho Federal está convencido de que a aquisição é a melhor solução para restaurar a confiança”, disse o presidente federal Berset. O Credit Suisse perdeu a confiança do cliente e a liquidez teve que ser garantida. Portanto, o SNB concedeu um empréstimo. A transação é importante para a estabilidade do centro financeiro suíço. Era necessária uma solução de estabilização rápida. O presidente do SNB, Thomas Jordan, enfatizou que a reputação está no centro da economia suíça. De acordo com a Autoridade do Mercado Financeiro (Finma), a aquisição não falhará devido às disposições da lei de concorrência.
Ministro das Finanças: "Contribuintes têm pouco risco"
O ministro das Finanças, Keller-Suter, disse que o governo federal deu uma garantia de nove bilhões de francos para cobrir os riscos do Credit Suisse. “Os contribuintes têm pouco risco” – qualquer outro cenário custaria mais. Você tem um parceiro privado que assumiu o Credit Suisse e você tem um banco sólido. O ministro enfatizou que este não é um resgate do estado. O governo federal apenas deu uma garantia.
O Credit Suisse sofreu recentemente uma perda significativa da confiança dos investidores. O preço das ações caiu para uma mínima recorde depois que o maior investidor do banco se recusou a levantar mais capital e a instituição continuou lutando com saídas de caixa.
De acordo com o UBS, a fusão criará uma empresa com mais de US$ 5 trilhões em ativos sob gestão. O CEO do UBS, Kelleher, disse que a aquisição é atraente para os acionistas do UBS. “Mas no caso do Credit Suisse, é uma solução imediata.” O UBS pagou o preço de compra com suas próprias ações, correspondente a CHF 0,76 por ação do Credit Suisse.
O UBS, que tem mais de 72.000 funcionários, tem um balanço total de 2022 bilhão de euros em 1.030, enquanto o Credit Suisse, que tem 50.000 bons funcionários, tem um balanço total de 535.44 bilhões de euros. Em 2022, o UBS teve lucro de US$ 7,6 bilhões (atualmente € 7,07 bilhões). O Credit Suisse reportou uma perda de CHF 7,3 bilhões (EUR 7,4 bilhões).